李东荣：稳步推进跨境人民币业务促进贸易投资便利化

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很高兴出席第十届中国进出口企业年会。本届年会以“实施互利共赢战略，加快外贸转型升级”为主题，就新形势下推进中国外贸科学发展，更广泛、更深入地参与国际分工合作进行了深入探讨，对加快中国外贸发展方式转变和结构调整，增强国际竞争力，继续推动国民经济平稳较快发展具有重要意义。

十年来，我们抓住加入世界贸易组织的机遇，积极应对各种国际金融危机的巨大冲击，大力推进对外开放，充分发挥比较优势，有效利用国际市场和外部资源，对外贸易规模大幅提升，国际竞争力不断增强。中国人民银行在履行中央银行职能的过程中，始终把促进国际收支基本平衡作为金融宏观调控的重要目标，高度重视对外贸发展的金融支持，从多方面采取了一系列有针对性的政策措施，促进了中国外贸平稳较快发展。这些措施包括:加强信贷政策窗口的引导，积极引导金融机构按照“区别对待、支持和控制”的原则对进出口企业给予金融支持，特别是加大对有订单、有效益的中小外贸企业的金融支持，充分发挥出口信贷和信贷保险政策的积极作用；发展债券市场，支持进出口企业在银行间债券市场发行短期融资券、中期票据、中小企业集合票据等债务融资工具，不断拓展企业融资渠道；进一步完善基于市场供求的有管理浮动汇率制度，促进企业适应汇率变化，加大出口产品升级和技术创新，提升核心竞争力和产品附加值；积极培育和发展外汇市场，推动汇率风险管理工具创新，满足进出口企业规避汇率波动风险的多元化需求，增加韩元等五种非主要国际储备货币的直接上市，实现人民币与泰铢的银行间市场。区域交易。加强和改善外汇管理，稳步推进货物贸易外汇管理改革，取消境外投资购汇限额，平稳有序推进人民币资本项目可兑换。特别是国际金融危机爆发后，中国人民银行积极应对国内外市场和企业的需求，与商务部、财政部、海关总署、国家税务总局、银监会等部门积极推进人民币跨境贸易和投资结算，有效降低了境内企业和进出口业务的汇率风险，有效促进了贸易投资便利化。我想借此机会着重谈谈这方面，供大家参考。

一是跨境人民币业务具有深厚的国际国内经济金融背景和强大的市场需求

改革开放30年来，中国经济实力大大增强，2010年国内生产总值跃居世界第二位，占世界经济的9.5%；中国的对外贸易和投资是巨大的。2010年，中国对外贸易总额居世界第二位，非金融类外商直接投资达到590亿美元，吸引外商直接投资超过1000亿美元；中国与周边国家有着密切的经贸关系，人民币币值稳定。海外居民对人民币有实际需求，这为跨境人民币业务提供了坚实的基础。与此同时，近年来国际金融危机的爆发和欧洲主权债务危机的持续蔓延，凸显了当前国际货币体系的内在缺陷和系统性风险，为人民币“走出去”提供了契机。跨境人民币业务反映了跨境经济交易的客观需要，能够给我国进出口企业和金融机构带来实实在在的利益。对于企业而言，跨境人民币业务可以为企业提供自由选择结算货币的权利，方便中国进出口企业规避汇率风险，节约汇率成本，增强价格竞争力。据估计，以人民币结算的交易成本比以外币结算的交易成本平均低2-3个百分点。此外，出口退税以人民币结算更加方便。对于国内金融机构而言，跨境人民币业务为中国金融业“走出去”提供了机遇。与其他大型跨国金融机构相比，国内金融机构在提供外币产品和服务方面还没有形成竞争优势，其业务发展也受到国家的制约。人民币“走出去”后，中国金融机构可以充分发挥人民币债务业务规模大、人民币资金结算方便等天然优势，为海外实体和中国“走出去”企业提供更多人民币计价的金融产品，从而提高金融服务和国际业务水平，增强核心竞争优势。

二.跨境人民币业务管理框架初步建立，各项跨境人民币业务取得突破

目前，经国务院批准，跨境贸易人民币结算试点范围已扩大到全国，覆盖货物贸易、服务贸易等流通项目，并开始从流通项目向部分资本项目扩展，促进了外商直接投资和外商直接投资人民币结算。

一是初步建立覆盖各项业务的跨境人民币业务政策体系。在跨境贸易人民币结算方面，中国人民银行会同商务部等五部委明确了人民币资金结算和清算流程，以及出口退(免)税和进出口报关政策。在跨境直接投资人民币结算方面，允许境内企业使用人民币进行境外直接投资，银行和境内机构可以向境外项目和境外依法设立的独资企业或股份制企业发放人民币贷款。明确境外企业、经济组织或个人可以根据国家外商直接投资法律法规及相关规定，使用人民币在中国境内进行直接投资。跨境金融投资人民币结算方面，允许符合条件的境外央行、清算行、参与行以及境内基金管理公司和证券公司的香港子公司使用人民币资金投资境内银行间债券市场和股票市场。此外，明确了商业银行开展境外项目人民币贷款的相关政策要求。

二是跨境人民币业务取得突破。目前，有181个海外国家和地区在中国开展跨境人民币实际收付业务，各项业务规模稳步扩大。截至2011年底，本行已办理经常项目人民币业务结算金额2.58万亿元；资本项下人民币结算金额稳步增长。2011年全年，我行办理人民币对外直接投资结汇201.5亿元，对外直接投资结汇907.2亿元。在此期间，香港的人民币业务发展迅速。截至2011年11月底，香港经营人民币业务的机构超过132家，人民币贷款256亿元，人民币存款余额6273亿元，约占香港银行存款总额的10%。人民币已经成为继港币和美元之后的第三大货币。

三是成功实现人民币对非主要国际储备货币的银行柜台交易和银行间市场区域交易。自2011年以来，中国人民银行已在山东、广西、云南和新疆等省组织人民币对韩元、越南盾、泰铢、老挝基普和哈萨克斯坦坚戈等非主要国际储备货币直接上市，为与这些国家进行贸易的进出口企业提供科学透明的汇率。

第四，各国央行之间的货币合作进一步扩大。截至2011年底，中国人民银行与韩国、马来西亚、香港、白俄罗斯、阿根廷等14个国家和地区的中央银行和货币当局签署了双边货币互换协议，总额达1.3万亿元人民币，部分协议进入实质性使用阶段，促进了中国与这些经济体双边贸易和投资的发展。

两年来的实践表明，跨境人民币业务有效地满足了实体经济的合理需求，为相关企业和金融机构带来了实实在在的利益，满足了提高我国对外开放水平和水平的要求，有效地促进了我国对外贸易的稳步发展。

三.下一步推进跨境人民币业务的初步安排

党中央、国务院高度重视跨境人民币业务的发展。十二五规划纲要明确指出:“扩大人民币跨境使用，逐步实现人民币资本项目可兑换。”温家宝总理还在刚刚结束的全国金融工作会议上强调，要在规范的基础上扩大人民币在跨境贸易和投资中的使用。

当然，我们也注意到，在发展跨境人民币业务的过程中，仍有一些地方需要改进，相关政策制定和管理操作需要不断完善。下一步，中国人民银行将按照党中央、国务院的统一部署，进一步解放思想、开拓创新，重点从以下两个方面推进跨境人民币工作:一是推动实现人民币跨境良性循环，进一步拓宽人民币跨境流动渠道，协调境内外人民币市场协调发展。第二，推动商业银行提供高质量的跨境人民币金融服务。在满足监管要求和加强风险防范的基础上，鼓励商业银行为企业“走出去”提供跨境人民币金融服务“套餐”。

当前，欧洲主权债务危机持续蔓延，全球经济复苏乏力，贸易保护主义抬头，中国进出口面临新形势、新挑战。保持外贸稳定发展，加快外贸发展方式转变，是一项艰巨的任务。希望在座的企业家和银行家增强信心，迎接挑战，直面困难，深入贯彻落实中央提出的科技兴贸、质量取胜、市场多元化战略，加大产品创新和技术创新力度，进一步提升我国外贸可持续发展能力和国际竞争力。中国人民银行将坚决贯彻中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，认真执行稳健的货币政策，继续加大与有关金融部门的金融支持力度，努力为我国对外贸易健康发展创造更好的金融环境。(本文根据中国人民银行行长助理李东荣在2012年1月11日中国进出口企业第十届年会上的发言，略作删节。(