彭孝书：金融危机改变资金来源

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随着金融危机创伤的逐渐愈合，拥有数百年历史的全球最大金融租赁公司之一cit开始复苏。 米德兰于1992年进入亚洲市场，并于1997年在中国开设了第一家办事处。其亚洲总部位于上海，在北京、广州、香港、台湾、马来西亚和新加坡设有办事处。 “米德兰管理层对亚洲，尤其是中国市场持乐观态度，这将是未来的主要发展领域。”近日，米德兰快递供应商融资集团亚洲区总裁彭晓舒接受了《中国商报》记者的专访，阐述了金融危机后米德兰快递的战略布局变化和未来发展方向。在金融危机最糟糕的时候，流动性问题一度让米德兰“濒临破产”。 2008年底，米德兰被重组为一家银行控股公司，以满足接受美国政府援助的资格。为了摆脱困境，米德兰与美联储签署了书面协议，并制定了一系列限制性条款。 2010年初，曾担任美林董事长和纽约证券交易所主席的约翰·塞恩加入米德兰集团，担任集团主席。自那以后，该公司通过支付或融资偿还了超过220亿美元的高成本债务，资本比率一直保持在20%。 2011年对于米德兰来说值得记住:这家曾经岌岌可危的公司重新夺回了美国金融租赁市场，并进入了周边市场，如设备融资和商业地产；资产质量大幅提高，高成本债务大幅减少。同年4月，对cit银行的禁令被解除。 为了提高投资组合的质量，米德兰去年出售了35亿美元的非核心低收益或不良资产；与此同时，中信银行的角色得到拓展，小企业贷款、供应商融资平台等大量资产被转移到中信银行，网上储蓄平台正式启动。美联银行是米德兰集团的全资子公司，总资产达90亿美元。它由联邦存款保险公司和犹他州的金融机构监管。 “这些是金融危机后米德兰的重要里程碑。”彭晓舒说。现在，美联银行在满足美联储的相关协议和条款方面取得了实质性进展，并向美联储提交了相关“抄本”，等待美联储的回应。 最新数据显示，米德兰快递2011年实现税前收入1.9亿美元；其金融和租赁资产约为340亿美元，金融和租赁资产的下降主要是由于资产出售和租金回收。值得注意的是，自2009年以来，商业资产在去年第四季度首次增长，增幅约为9亿美元。 战略变革对于米德兰集团来说，其主要业务领域是供应商融资、企业融资、贸易融资、运输融资和消费者融资；而cit在海外地区的主要业务是为供应商融资。 从2011年的财务报告中，我们已经可以看到米德兰的新战略重点。 一方面，公司新业务活动稳定，去年新增贷款和租赁业务94亿美元，贷款规模约80亿美元，cit银行新增业务44亿美元；另一方面，人们更加关注信贷指标和运营成本。坏账、无预提收入存量贷款和新增无预提收入贷款同比逐月下降，营业费用同比下降13%。 在融资结构方面，2011年，米德兰还清了高成本债务，安排了新的融资渠道。截至去年年底，平均贷款成本已降至4.7%；其最新举措之一是发行15亿美元的优先无担保债券，这是该公司自2007年以来首次发行此类无担保债券。 事实上，金融危机的教训改变了米德兰亚洲业务的资金来源结构。 “危机前，亚洲地区的资金100%来自总部。”彭晓舒告诉记者:“现在，大约40%的资本结构来自总部，60%来自地方商业银行。” 2011年，米德兰在中国获得18亿元人民币的地方银团贷款，由交通银行牵头，中国银行、上海浦东发展银行和中国农业银行为参与银行。“今后，我们将继续加强与地方商业银行的合作，一方面拓展融资渠道，另一方面通过银行共享部分客户和项目。”彭晓舒说。 彭晓舒还向记者透露，他目前正在研究发行金融债券融资的可能性。“不排除将来会有债券发行安排。现在我们关注的是新产品是否适合我们，例如在香港发行点心债券或在mainland China发行债券。”他说。彭晓舒坦言，2009年是最艰难的一年。2010年，他重新上路，重新开始他的事业，直到2011年，他才步入正轨。 “一方面，我们重新审查了资金来源，总部也做了很多安排，如通过发行债券或其他渠道偿还高息贷款，从而降低了成本；另一方面，我们重新获得了过去的客户，建立了关系，合作关系也从注重‘数量’转变为注重‘质量’。”彭晓舒说。你做什么生意？ 今年年初以来，米德兰似乎已经回归中国公众。 2月21日，cit中国与昆明市政府签署了教育信息化融资战略合作协议。根据协议，米德兰金融租赁公司将为昆明教育信息化建设项目提供总额为2亿美元的资金。 3月29日，米德兰快递高管与天津当地政府举行签约仪式，正式宣布米德兰快递将在天津成立运营机构，开展新业务，包括100%软件融资等新业务品种。 目前，cit中国主要集中在五大核心产业:高科技设备，包括贴片机、办公自动化设备、医疗设备、印刷设备和机床设备等。它与190多个供应商和合作伙伴保持着合作关系，并向2000多个最终客户提供服务。美联信中国成立于1997年，是米德兰集团的全资子公司，在中国注册资本为3000万美元。 “米德兰亚洲已为今年的增长做好准备。”彭晓舒说:“我们将继续开发新产品，以增加市场份额。与此同时，我们也注意到许多领域投资增长的机会，如电子医疗案例、城市交通安全监控系统、it解决方案托管服务、云计算、工业设备和绿色能源。” 在彭晓舒看来，中国的设备融资租赁市场在未来几年肯定会发展壮大，因为国内企业已经意识到使用租赁方式融资带来的好处，以及政府牵头的一系列重要基础设施改造项目(如数字化医院和平安城市项目)带来的租赁机会。随着越来越多的企业逐渐认识到融资租赁的优势，如税收优惠和低成本设备更换等，中国的租赁市场也在不断发展。 “中国的地方银行金融租赁公司高度依赖母公司的客户和资金，项目涉及的资金相对较大。”彭萧墅告诉记者，“相比之下，米德兰专注于为中小制造商和经销商提供融资和租赁解决方案，这恰好弥补了the'空中小企业和中小项目的不足。”“ 根据最新数据，米德兰全球供应商融资公司拥有50亿美元的融资和租赁资产，其中美国、欧洲、加拿大、拉丁美洲和亚洲分别拥有28亿美元、9亿美元、7亿美元、6亿美元和4亿美元；2011年，新租赁金额为26亿美元。 去年，米德兰亚洲的供应商融资业务翻了一番，而违约率仍处于历史低位。”尽管目前亚洲的租赁量是最小的，但我们有信心在未来两到三年内这一数据将增长到世界前三。”彭晓舒说道。 根据计划，今年，公关新闻网将在亚洲增加30多名新员工，增幅超过20%。