尚福林：新流动性风险监管标准将择期出台

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银监会主席尚福林在2012年陆家嘴(600663)论坛上透露，资本充足率管理措施出台后，新的流动性风险监管标准将适时出台。他透露，新的流动性风险监管标准正式引入了两个全球统一的流动性风险监管指标，即流动性覆盖率和净稳定基金比率。同时，提高了流动性风险的定性监管要求，建立了更加系统的流动性风险分析和评估框架。要求商业银行密切关注和研究宏观政策调整和金融市场变化对银行体系流动性的影响，并及时应对。 全面提升风险控制能力 尚福林指出，从长期来看，高资本消耗支持银行业规模扩张的发展模式难以为继。新监管标准特别强调以此为契机，推动银行完善风险管理政策、流程、工具和技术，完善风险治理结构，全面提升风险管控能力。 新的资本监管标准旨在提高资本损失的吸收能力，并扩大资本对风险的覆盖面。新的流动性风险监管标准要求银行密切跟踪和监控流动性变化，加强现金流分析和监控，建立充足的优质流动性资产储备，提高压力测试和应急预案的有效性，更好地应对外部流动性冲击。 尚福林强调，新资本监管标准的实施将有助于强化资本约束，推动银行增长从注重规模扩张向注重质量和效率转变。切实转变“信贷高速扩张-风险资产积累-再融资-再扩张”的发展模式，合理降低资本消耗，走集约化发展道路。 鼓励民间资本参与银行业 为了缓解信贷增长带来的资本补充压力，尚福林要求银行业金融机构通过多种渠道拓宽资本补充来源。一方面，银行自身应增加留存利润的比例，扩大内生资本的补充。另一方面，银监会将积极探索通过发行优先股、创新资本工具或发展海外发行市场等多种渠道为银行融资。他强调，根据国务院要求，银监会已经发布了《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》。银监会将积极营造良好环境，支持民间资本在与其他资本同等条件下进入银行业，促进银行资本来源和股权结构多元化。在谈到银行业发展和转型要坚持为实体经济服务的本质要求时，尚福林强调，银行要真正利用信贷资源满足实体经济的有效需求，要优先保障在建和续建的重大项目，以及“十二五”规划确定的关系全局、带动力强的重大项目的资金需求。根据经济运行的周期性特点，科学调整信贷政策，加强与国家宏观调控政策、产业政策和监管政策的协调，不断优化信贷结构。他指出，银行业金融机构应适应利率市场化改革的要求，进一步提高存贷款等各种产品的服务能力。积极发展中间业务，拓展非利息收入渠道，逐步改变过度依赖利差的盈利模式。按照集约化原则，推进扁平化组织和垂直化业务管理，构建业务条线清晰、职责分工合理、管理运营高效的组织架构，优化业务流程，不断提高业务专业化和管理精细化水平。 此外，银行应加强对新业务风险的监控，预测复杂多变的形势，准确把握风险防控重点，密切关注各种风险的趋势和方向变化，实现风险的早发现、早暴露、早处置。要积极构建稳健的风险偏好框架，建立和完善全面的风险管理体系，完善风险管理机制和流程，加强信息系统建设和风险数据管理，培育良好的风险文化，不断提高风险管理的有效性。